Dana Al-Fakhim

Pengurus Dana	BIMB Investment Management Berhad
Kategori Jenis Dana	Pasaran Wang/ Dana Pendapatan
Pemegang Amanah	ABB Trustee Berhad
Objektif Pelaburan	Dana menawarkan pendapatan tetap* dengan melabur dalam debentur-debentur patuh Syariah, instrumen pasaran wang dan penetapan deposit jangka pendek. Nota: *Dana mengagihkan pendapatan (jika ada) pada setiap suku tahun. Pengagihan akan dilaburkan semula secara automatik. Oleh itu, Pemegang Unit akan menerima unit tambahan daripada pelaburan semula pengagihan pendapatan tersebut. Sebarang perubahan kepada objektif pelaburan memerlukan kelulusan daripada Pemegang Unit. .
Polisi & Strategi Pelaburan	Dana ini adalah Dana pasaran wang yang diuruskan secara aktif untuk menyediakan satu aliran * pendapatan tetap. Oleh itu, pelaburan Dana sebahagian besarnya terhad kepada penempatan instrumen patuh Syariah deposit jangka pendek dengan institusi kewangan, debentur jangka pendek yang diterbitkan oleh Kerajaan Malaysia, agensi-agensi yang disokong oleh Kerajaan, BNM dan / atau syarikat Malaysia mempunyai penarafan kredit minimum AA3 oleh RAM atau AA- oleh MARC atau sebarang penarafan kredit yang setaraf oleh agensi penarafan lain dan instrumen pasaran wang, termasuk Bil Penerimaan patuh Syariah, penerimaan jurubank, sijil deposit, kertas komersial oleh syarikat-syarikat yang mempunyai taraf kredit jangka masa pendek minimum P1 oleh RAM atau MARC-1 oleh MARC atau sebarang penarafan kredit yang setaraf oleh agensi penarafan domestik yang diiktiraf. Nota: *Dana mengagihkan pendapatan (jika ada) pada setiap suku tahun. Pengagihan akan dilaburkan semula secara automatik. Oleh itu, Pemegang Unit akan menerima unit tambahan daripada pelaburan semula pengagihan pendapatan tersebut.
Peruntukan Aset	Harta Dana hendaklah terdiri daripada pelaburan yang dibenarkan. Pelaburan yang dibenarkan adalah patuh Syariah: a. debentur jangka pendek; b. instrumen pasaran wang dan c. penempatan dalam deposit jangka pendek. Nilai pelaburan Dana dalam pelaburan yang dibenarkan mestilah tidak kurang daripada 90% daripada NAB Dana. Nilai pelaburan Dana dalam pelaburan yang dibenarkan dimana mempunyai baki tempoh matang tidak lebih daripada 365 hari mestilah tidak kurang daripada 90% daripada NAB Dana. Nilai pelaburan Dana dalam pelaburan yang dibenarkan yang mempunyai baki tempoh matang lebih daripada 365 hari tetapi kurang daripada 732 hari tidak boleh melebihi 10% daripada NAB Dana.
Profil Pelabur	Sesuai bagi pelabur yang: Adalah konservatif secara semula jadi Mengutamakan aliran pendapatan * biasa. Ingin mendapatkan pulangan yang berpatutan yang sepadan dengan pelaburan risiko yang rendah. Mengutamakan pelaburan jangkamasa pendek. Berkeinginan untuk mencairkan sementara pelaburan atau mengurangkan pendedahan dalam ekuiti. *Nota: Dana hendaklah mengagihkan pendapatan pada setiap suku tahun. Pengagihan pendapatan akan dilaburkan semula secara automatik. Oleh itu, Pemegang Unit akan menerima unit tambahan daripada pelaburan semula pengagihan pendapatan.
Tarikh Dilancarkan	27 Disember 2001
Tahun Kewangan Berakhir	31 Ogos
Saiz Dana Yang Diluluskan	400 juta unit
Profil Risiko Pelabur	Rendah
Polisi Agihan	Dana hendaklah mengagihkan pendapatan* (jika ada) pada setiap suku tahun. *Nota: Pengagihan pendapatan akan dilaburkan semula secara automatik. Oleh itu, Pemegang Unit akan menerima unit tambahan daripada pelaburan semula pengagihan pendapatan tersebut.
Pelaburan Permulaan Minima	RM1,000
Pelaburan Tambahan Minima	RM100
Pilihan Palaburan	Sekaligus/ Simpanan
Tempoh Bertenang	Tempoh bertenang selama enam (6) Hari Perniagaan diberikan kepada pelabur yang melabur kali pertama dengan BIMB Invest. Dalam tempoh bertenang, jika pelabur ingin mengubah fikiran tentang pelaburan unit amanah yang dibuat, pelabur boleh meneruskan untuk mendapatkan hak bertenang dengan mengemukakan permintaan tersebut kepada pihak BIMB Invest, cawangan Bank Islam berhampiran atau IUTA/ Perunding Unit Amanah (UTC) yang dibenarkan..
Pegangan Minima	1,000 unit
Fi	Caj Jualan Seunit Caj Jualan adalah seperti berikut:- a. Pelaburan terus melalui Pengurus Tiada b. Melalui Agen yang Dibenarkan c. Melalui IUTA Fi Belian Balik Tiada Fi Pindahan RM3 bagi setiap pindahan Caj Pertukaran Seunit a. Kali Pertama Tiada b. Kali kedua & seterusnya RM25 per transaksi (yuran penukaran dikecuali kepada pelabur yang mempunyai jumlah pelaburan melebihi RM100,000 dan ke atas dengan BIMB Invest) Fi Pengurusan Tahunan 0.50% setahun daripada NAB Dana Fi Pemegang Amanah Tahunan 0.02% setahun daripada NAB Dana

PELABUR DINASIHATI MEMBACA DAN MEMAHAMI KANDUNGAN PROSPEKTUS INDUK YANG TERDAPAT DI CAWANGAN-CAWANGAN BANK ISLAM. JIKA ADA SEBARANG PERTANYAAN, SILA DAPATKAN KHIDMAT NASIHAT PROFESIONAL.

Posted in: Dana Al-Fakhim